ПОЛІТИКА ВІДМИВАННЯ ГРОШІВ
Політика фірми полягає в тому, щоб забороняти та активно запобігати відмиванню грошей та будь-якій діяльності, яка сприяє відмиванню грошей або фінансуванню тероризму чи злочинної діяльності, дотримуючись усіх застосовних вимог Закону про банківську таємницю (BSA) та його імплементаційних правил.
Відмивання грошей, як правило, визначається як здійснення дій, спрямованих на приховування або маскування справжнього походження доходів, одержаних злочинним шляхом, щоб виходило, що доходи мають законне походження або становлять законні активи. Як правило, відмивання грошей відбувається в три етапи. Готівка спочатку надходить у фінансову систему на етапі «розміщення», коли готівка, отримана в результаті злочинної діяльності, перетворюється на грошові інструменти, такі як грошові перекази або дорожні чеки, або вносяться на рахунки у фінансових установах. На етапі «розшарування» кошти перераховуються або переміщуються на інші рахунки чи інші фінансові установи, щоб ще більше відокремити гроші від їх злочинного походження. На етапі «інтеграції» кошти знову вводяться в економіку та використовуються для придбання законних активів або для фінансування іншої злочинної діяльності чи законного бізнесу.
Фінансування тероризму може передбачати не доходи від злочинної діяльності, а спробу приховати або походження коштів, або їх цільове використання, що може бути у злочинних цілях. Законні джерела фінансування є ключовою відмінністю фінансистів терористів від традиційних злочинних організацій. Крім благодійних пожертв, законні джерела включають іноземних державних спонсорів, володіння бізнесом та особисту роботу. Хоча мотивація для традиційних відмивачів грошей і фінансистів тероризму різна, фактичні методи, які використовуються для фінансування терористичних операцій, можуть бути такими ж або подібними до методів, які використовуються іншими злочинцями для відмивання коштів. Фінансування терористичних атак не завжди вимагає великих сум грошей, а пов’язані з цим операції можуть бути нескладними.
Наша політика, процедури та засоби внутрішнього контролю спрямовані на забезпечення відповідності всім застосовним нормам BSA та правилам FINRA та будуть регулярно переглядатися та оновлюватися, щоб забезпечити наявність відповідних політик, процедур та внутрішнього контролю для врахування обох змін у нормативних актах. та зміни в нашому бізнесі.
Правила: 31 C.F.R. § 103.120(c); Правило FINRA 3310.
Відмивання грошей, як правило, визначається як здійснення дій, спрямованих на приховування або маскування справжнього походження доходів, одержаних злочинним шляхом, щоб виходило, що доходи мають законне походження або становлять законні активи. Як правило, відмивання грошей відбувається в три етапи. Готівка спочатку надходить у фінансову систему на етапі «розміщення», коли готівка, отримана в результаті злочинної діяльності, перетворюється на грошові інструменти, такі як грошові перекази або дорожні чеки, або вносяться на рахунки у фінансових установах. На етапі «розшарування» кошти перераховуються або переміщуються на інші рахунки чи інші фінансові установи, щоб ще більше відокремити гроші від їх злочинного походження. На етапі «інтеграції» кошти знову вводяться в економіку та використовуються для придбання законних активів або для фінансування іншої злочинної діяльності чи законного бізнесу.
Фінансування тероризму може передбачати не доходи від злочинної діяльності, а спробу приховати або походження коштів, або їх цільове використання, що може бути у злочинних цілях. Законні джерела фінансування є ключовою відмінністю фінансистів терористів від традиційних злочинних організацій. Крім благодійних пожертв, законні джерела включають іноземних державних спонсорів, володіння бізнесом та особисту роботу. Хоча мотивація для традиційних відмивачів грошей і фінансистів тероризму різна, фактичні методи, які використовуються для фінансування терористичних операцій, можуть бути такими ж або подібними до методів, які використовуються іншими злочинцями для відмивання коштів. Фінансування терористичних атак не завжди вимагає великих сум грошей, а пов’язані з цим операції можуть бути нескладними.
Наша політика, процедури та засоби внутрішнього контролю спрямовані на забезпечення відповідності всім застосовним нормам BSA та правилам FINRA та будуть регулярно переглядатися та оновлюватися, щоб забезпечити наявність відповідних політик, процедур та внутрішнього контролю для врахування обох змін у нормативних актах. та зміни в нашому бізнесі.
Правила: 31 C.F.R. § 103.120(c); Правило FINRA 3310.